Een belangrijk onderdeel van de taak van een financieel adviseur is om zijn klanten de waarheid te vertellen. Om een goed plan voor de toekomst te kunnen maken, moeten beleggers de werkelijke toestand van hun financiën kennen, zelfs als deze desastreus is.
Dat is natuurlijk een stuk makkelijker gezegd dan gedaan. Hoe kan een adviseur tactvol slecht nieuws brengen, de verwachtingen verlagen of een klant vertellen over de investering waar hij zo enthousiast over was is een slecht idee – allemaal zonder die klant te verliezen?
Om daar achter te komen, hebben we het aan de adviseurs zelf gevraagd. Vermogensbeheerders uit het hele land vertelden ons over de moeilijkste gesprekken die ze ooit met hun klanten hebben gehad, hoe ze daarmee omgingen en wat ze andere adviseurs in dezelfde situatie aanraden.
Hier zijn de vijf meest pijnlijke waarheden die ze hebben moeten vertellen, en hun tips om ze te vertellen:
